二、反恐怖融资小知识

（一）恐怖活动及恐怖融资的定义

恐怖活动是指以制造社会恐慌、危害公共安全或者胁迫国家机关、国际组织为目的，采取暴力、破坏、恐吓等手段，造成或者意图造成人员伤亡、重大财产损失、公共设施损坏、社会秩序混乱等严重社会危害的行为，以及煽动、资助或者以其他方式协助实施上述活动的行为。

恐怖融资是指有下列行为：恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

（二）支付机构开展反恐融资工作的方式

1.完善客户身份识别，包括收集、核验基本身份信息以及账户的实际控制人、交易对手信息等。

2.做好涉恐制裁名单筛查。对发现涉恐名单客户的相关情况上报到人民银行等机关。

3.做好涉恐资金监控和涉恐资金冻结，并将处置情况以书面形式报告属地人民银行、公安机关和国家安全机关。

（三）恐怖融资的常见形式

1.通过慈善机构募集资金

（1）盗用或骗取慈善资金。

（2）假慈善。恐怖组织利用机构中某些雇员的同情和支持或者对其的完全控制进行融资。

2.通过合法经营募集资金

在不需要正式的职业资格(如相关资格证书)，并在创业期不需要大量投资的行业或领域，恐怖融资风险相对较高。

3.通过自筹资金募集资金

在某些情况下，恐怖组织从内部获得收入来源，包括成员家庭收入和其他非犯罪收入来源等。